ISA 계좌, 오프라인으로 신청하는 5가지 방법

요즘 ISA 계좌에 대한 관심이 부쩍 늘었죠.
하지만 온라인 신청이 익숙하지 않으신 분들께는
오프라인 신청이 훨씬 더 편리하게 느껴지실 수 있어요.

그래서 오늘은 ISA 계좌를
은행에 직접 방문해서 개설하는 방법,
그 절차와 준비물을 꼼꼼하게 알려드릴게요🙂

1. ISA 계좌란 무엇인가요?

ISA 계좌는 ‘개인종합자산관리계좌’의 줄임말이에요.
여러 금융 상품을 하나의 계좌에서 관리할 수 있는 구조랍니다.
특히 비과세 혜택이 커서
절세를 고려하는 분들께 딱이에요.

예를 들어, 예금·펀드·신탁 등
여러 상품을 동시에 넣을 수 있고,
5년 이상 유지하면 비과세 혜택도 받을 수 있어요.

온라인이 익숙하지 않으신 분들,
직접 설명을 듣고 싶은 분들께 추천드려요.
또한 공동인증서나 휴대폰 본인인증이 어려운 경우에도
은행 방문이 훨씬 수월하죠.

아래 절차를 참고하시면 한결 쉬워요.

1️⃣ 신분증 지참 후 은행 방문
가까운 은행 영업점을 찾으시고,
신분증(주민등록증 또는 운전면허증)을 꼭 챙기세요.

2️⃣ ISA 계좌 개설 의사 전달
직원에게 ISA 계좌 개설을 원한다고 말씀드리면
상담부터 신청까지 친절하게 도와드려요.

3️⃣ 적합성 평가 및 투자 성향 파악
간단한 문진표 작성이 있어요.
고객의 투자 성향에 따라 상품이 추천되거든요.

4️⃣ 계좌 개설 완료 및 상품 선택
ISA 계좌가 개설되면,
그 안에 넣을 금융상품(예금, 펀드 등)을 선택해요.

✅ 신분증
✅ 기존 은행 계좌번호 (연계용)
✅ 본인 명의 휴대폰 (추가 인증용)
✅ 타 금융기관 ISA 보유 여부 확인

특히 한 사람당 하나의 ISA 계좌만 개설할 수 있어서,
다른 은행에 이미 보유 중이라면 이전 또는 해지가 필요해요.

국민은행, 우리은행, 신한은행, 하나은행 등
대부분의 시중은행에서 ISA 계좌 개설이 가능해요.

단, 은행마다 제공하는 상품 구성이 다르기 때문에
미리 홈페이지나 고객센터를 통해 비교해보시는 것도 좋아요🙂

ISA 계좌 오프라인 신청,
생각보다 어렵지 않죠?
직접 은행에 방문하시면 더욱 꼼꼼한 상담도 가능하니
시간 되실 때 한 번 도전해보세요👍